Существует мнение , что механизм кризиса зарыт в капиталистической системе хозяйствования , где:
1. Буржуин своим спросом изымает из экономической системы ресурсы , создаёт из них товары и услуги , а потом возвращает их предложением с своей маржой в экономическую систему. Буржуин своим спросом этот доход-маржу полностью вернуть в экономическую систему не может. Шесть яхт , десять замков в Монако ему просто не нужны. Из экономической системы изымаются ресурсы . Возникает разрыв , который на определённом этапе масштабирования приводит к кризису.Промежуточным выходом является – положить излишек доходов в банк. Но тут уже лезет проклятие ростовщического процента – 100+1%.
2. Кредитный способ ввода ресурсом в экономику или проклятие ростовщического процента - 100 +1%. Собственник ресурса вводит его в экономическую систему(100%) с дополнительными кредитными процентами , но эти проценты в экономической системе ресурсами уже необеспеченны. Растут долги , которые погасить экономической системе нет возможности. Возникает разрыв , который на определённом этапе масштабирования приводит к кризису.
Вроде всё понятно , функциональности очевидные. Собственность буржуинов и финансовую систему национализируем .Всё . Кризис преодолён. И ...
Но , что-то меня тут беспокоило ,т.к. вырисовывалась картина конца 19-го начала 20-го века , где марксизм торжественно шествовал по планете , как передовое учение , а про ограниченность рынков он тогда «не знал». После этого случилось много чего. В том числе ограниченность рынков стала аксиомой , известной любому. И в рамках этой аксиомы марксизм перестал быть передовым учением.
В силу определённых обстоятельств и заинтересовался я банковским мультипликатором, который ускоряет денежное обращение. И нарисовалась несколько иная картина современного кризиса.
«Проклятие кредитного процента» , когда возникает долг , покрыть который денежная база уже не может. Думаю , что это ситуация конца 19-го века - с сопоставимо небольшим количеством кредитных операций. Денежная база практически равна денежной массе. Скорость денежного обращения сопоставима со скоростью торгового оборота. Я бы назвал это статическая картина кризиса.
Запускается мультипликатор , который увеличивает скорость денежного обращения кредитными операциями , что увеличивает суммарное предложение денег. При увеличении скорости обращения нужно меньше денег для обращения. Появляются «лишние деньги» , которые и не лишние при естественной скорости денежного оборота. Для того , чтоб эти «лишние» деньги постоянно возникали мало того , чтоб скорость оборота должна быть выше - она должна постоянно ускоряться (увеличиваться). Это динамическая картина развития кризиса.
Вот эти «лишние» деньги и «присвоились » США посредством гос. долга в ~13 трил. долларов. И тут... о горе ... кредитополучатели закончились, все охвачены мультипликатором, даже очень ненадёжные. Скорость оборота мало того , что перестала укоряться , она начла падать , а часть кредитов просто стали невозвартными. И для нормального денежного оборота срочно необходимо вернуть в него ~ 13 трилл. долларов. А эти «лишние» 13 трилл. США уже успешно освоены и попилены. Взять их негде...Вот и весь текущий кризис.
АГЛ периодически по телевизору заявлял , что современный кризис – это обыкновенная коррупция и воровство. Я как-то обычно пожимал плечами и думал – «Мало ли , что мужик имеет ввиду».
Одним словом.
Современный кризис – это не продукт мировой капиталистической системы хозяйствования .
Современный кризис – это сворованные из мировой экономической системы 13 триллионов долларов и бездарно спущенные на потребление граждан ряда стран.
Вы, как честный человек
Но тут не об этом , тут о лозунге – «Во всём этом кризисе виновата капиталистическая система хозяйствования» !
Я о другом
Проблема глобально , имхо, в том, что "Леман Бразерс" решились "прокинуть", а остальных оставили на содержании бюджета - не угадали! Те борзели - откровенно. Наш Сбер ничуть не лучше - греб лопатой прибыль из обескровленной экономики. Нужно было сделать более резкие движения - будем повторять упражнения с обливанием холодной водой на свежем воздухе до тех пор, пока не угадаем.
Тогда мы каждый о своём
Сбер РФ , как и все остальные на ПП , - участник глобального лохатрона в качестве лоха, т.к. эмиссия национальной валюты в финсистеме РФ (у других на ПП так же) осуществляется под пришедшую валюту.
А вот "лишних" денег в экономике нет и не было. Если бы они возникли, то возник бы "лишний" спрос, который бы привёл к росту цен и инфляции. Её не было до кризиса, а в кризис пошёл даже обратный процесс.
Что касается 13 триллионов госдолга США, то они связывают деньги, не ликвидируют лишние деньги, а наоборот, возвращают в оборот (через госрасходы) те деньги, что шли на сохранение.
Что касается скорости оборотов денежной массы, то эта величина довольно статична и на кризисные процессы вообще не оказывает влияния. А вот мультипликатор (как парметр указывающий на объём кредитования!) действительно послужил индикатором кризиса. Ибо массовые банкротсва автоматически приводят к снижению кредитования, особенно когда рухнула система страхования рисков - CDS. Но причиной были массовые банкротства, к которым привели уже накопившиеся долги. То есть проблема ссудного процента.
Т.е. каждая кредитная операция «ускоряет» оборот и ведёт к уменьшению К.
Разогнали мультипликатором оборот в N раз , возникли деньги , «лишние» для существующего предложения товаров и услуг. Часть их ушла резервированием в ЦБ , а часть осталась у КБ . Это создало дополнительный платёжеспособный спрос на товары и услуги . ЦБ профинансировал гос. расходы , а КБ выдало кредиты физ. и юр. лицам. Картина при неизменном количестве кредитополучателей.
Начинаем распространять демократию и рыночные институты - растёт количество кредитополучателей , растёт оборот. ЦБ (ФРС) финансирует в долг гос. расходы , КБ выдаёт деньги всё новым и новым кредитополучателям. Рост кредитополучателей закончился + начались банкротства . Скорость ОБОРОТа начала уменьшаться ЦБ (ФРС) должна истребовать у гос. долг , что компенсировать необходимое увеличение К , или «напечатать» ещё денег ( инфляция). Дырка в ~ 13 трл. долларов.
Второе. НЕ КАЖДАЯ кредитная операция ускоряет оборот, а только ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ к тем что уже имелись. Грубо говоря лишь РОСТ кредитных операций увеличивает и оборот. И если при соответствующем росте ВВП это не приводит ни к инфляции, ни к какой-либо дестабилизации. И лишь ссудный процент при этом ведёт к росту долговой нагрузки на субъектов экономики приводя к уже описанным мною последствиям.
2. Хочу вам напомнить , что наш разговор начинался о «100+5» , где я вам высказал предположение , что такой эффект скорее всего характерен для статики (как в физике - тело , находящиеся в абсолютном покое или движущееся с равномерной скоростью) , а для динамики кредитных процессов ( их увеличения или уменьшения) «100+5» не работает. Каждая кредитная операция работает или на динамическое равновесие ли на динамику. Более того , само К – величина не постоянная , т.к. год от года меняется ВВП и (или) скорость оборота денег. Оказывает ли «100+5» какое-то своё воздействие на финансы ? Конечно. Является ли «100+5» источником современного кризиса ? Нет.
Проблема ссудного процента - это именно динамика, попоробуйте смоделировать процесс на несколько итераций в годах. Ваше же мнение насчёт кризиса просто не продумано до конца. Почему "рост кредитополучателей" закончился? Почему он вообще требовался?
Разговор похоже зашёл в тупик, и потому закончу.
Во всяком случае, мы обменялись мнениями.
Вот , смотрите. «Крутанула» банковская система кредит , оборот ускорился , необходимое количество денег в систем уменьшилось. Образовался излишек кредитных ресурсов. Дальше два сценария:
1. Кейсианский.
2. Дефляционный , когда ЦБ (ФРС) оставляет излишек денег у себя.
Банки же требуют возврата долгов в рамках кредитного процента и номинала банкноты , покупательная способность которой от банков не зависит. «100+5» не и имеет доминирующее воздействие.
М-м-м...
В результате определённых естетсвенно-исторических процессов сложилась такая картина , когда валюта одной страны (США) стала использоваться в процессе международной торговли. Т.е. сложилась такая система , где ЦБ (ФРС) США стала исполнять роль ЦБ для всех банков , задействованных в международной торговле. Резервирование осуществлялось в ЦБ (ФРС) США и эти деньги возвращались в международную торговлю посредством трат бюджета США на нужды своей страны или кредитами мировой банковской системе. Где-то в 70-х годах образовалось что-то похожее на «кризис перепроизводства » , созвучный ВД США , когда количество покупателей стало
меньше , количества продавцов. Чтоб избежать этих негативных процессов , дальнейшее увеличение спроса стало формироваться за счёт кредитования. Увеличилось и ВВП и оборот , что в свою очередь привело к дополнительным отчислениям в резервные фонды. Мировая торговля всё больше и больше охватывалась кредитованием . Мультипликатор всё больше и больше разгонялся, мировой ВВП так же рос. Для интереса , посмотрите в своей стране статистику кредитования . Она росла. И это не только в РФ , но и в РБ и на всём остальном мировом экономическом пространстве. Мало того , кредитования осуществлялось как в национальных валютах стран , участников мировой торговли , так и в мировых валютах.
США , являясь гарантом покупательной способности банкноты доллар , тратило деньги резерва мировой торговли в рамках своих нужд - на «холодную войну» с СССР , создание и развитие международных институтов по продвижению демократии и рыночных институтов (гаранта возникновения новых кредитополучателей) , развитие науки , создание своей армии и флота, социальной политики и т.д. и т.п. ...
На определённом этапе подобной динамики возникло несколько основных факторов текущего мирового кризиса:
1. Гос. долг США стал до неприличия большой , чтоб было какое-то основание говорить об обеспеченности США покупательной способности своей банкноты – доллар.
2. Административный ресурс США стал явно недостаточен , чтоб дальше развивать ...м-м-м ...демократию и рыночные институты во всём мире , как основе динамике прироста кредитополучателя. Это первое . Второе – количество кредитополучателей в мировой экономики всё же величина ограниченная. Прирост кредитополучателй закончился. Начали давать кредиты и «жуку и жабе» , получили банкротства банков. Дальнейшее финансирование бюджета США за счёт резервов уже невозможно. А траты разогнаны, будь здоров.
Это и есть картинка текущего кризиса.